Ще се научите да създавате годишен бюджет в електронна таблица на Excel, която е чувствителна към много данъчни облагания с данък върху доходите A, както и график C за малък бизнес (който се прилага в наши дни за много хора). Включеният пример е предназначен предимно за двойка на пенсия, и двамата работят; по този начин тя включва сметки за по -млади и по -възрастни граждани, свързани с техните включвания и приспадания от техните годишни 1040 и държавни данъчни декларации. Ако следвате стъпките по -долу, за да настроите бюджета си, можете да промените входните данни в зависимост от вашите нужди и да създадете план, подходящ за вашия конкретен случай.
Стъпки
Стъпка 1. Отворете Excel
Щракнете двукратно върху зеления X на дока или отворете папката Applications и след това папката Microsoft Office, преди да щракнете върху Excel.
Стъпка 2. Отворете нова работна книга
Озаглавете горния, най -ляв работен лист „Действителни данни“.
Стъпка 3. В клетка В1 въведете датата 01/31/16 или текущата година, ако е различна от 2015 г
Стъпка 4. Изберете диапазон на клетки B1: M1
Направете Edit> Fill> Date Rows Date> Month> Step_Value 1> OK
Стъпка 5. Изберете колони B: N, щракнете с десния бутон и натиснете „Форматиране на клетки“
Изберете опцията „Персонализиран“в раздела „Номер“. Изберете $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 с ширина на колоната 1.
Стъпка 6. Изберете диапазон B1: N1, щракнете с десния бутон и натиснете „Форматиране на клетки
". Изберете опцията" Персонализиран "в раздела Номер. Изберете mmmm.
Стъпка 7. Въведете в клетка N1 етикета Година до дата
Стъпка 8. Въведете в клетка N4 формулата, = сума (B4: M4)
След това Редактиране> Копиране на формулата и Редактиране> Поставяне в клетъчния диапазон N4: N110.
Стъпка 9. Въведете следните етикети към клетки A1: A110
Те трябва да покриват всички необходими бюджетни позиции:
- ГОДИШЕН БЮДЖЕТ
-
ДОХОД:
- Източник 1 - Нетни заплати (и), с изключение данъци, 401K и т.н.
- Източник 2 - Доход от доверие
- Източник 3 - Доход от дивиденти
- Източник 4 - Приходи от лихви, с изключение на спестяванията
- Източник 5 - Доход от списък В
- Източник 6 - Приходи от отдаване под наем
- Източник 7 - Други приходи, от инвестиции/Други
- Разписка за заем за рефинансиране (REFI)
- Разни Доход (продажби на дворове и др.)
- Други активи, продадени за пари
- Други активи, продадени за парични вноски
- Подаръци, конвертирани в брой
- ОБЩО ДОХОД
-
РЕЦЕПТА ЗА СПЕСТЯВАНЕ:
- Начален баланс
- Добавете: От Източник 1 - изтеглящи се 401K/Други
- Добавете: Редовни и други спестовни вноски
- Удръжка: Тегления (ново доверие: печалба, продажба на жилище)
- Добавете: Спечелени лихви
- Удръжка: Такси и такси
- Краен баланс
-
ОСНОВНИ И ОПЦИИ:
- Доверие баланс
- Неизтегляем 401K/пенсионно салдо
- Други "недосегаеми" главници
- Опции за акции, без упражнения, на приблизителна пазарна стойност
- ОБЩ ПРИНЦИП и ОПЦИИ
- ОБЩО СПЕСТЯВАНЕ, ОСНОВНИ И ОПЦИИ
-
Прибавяния и разходи за собствен капитал:
- Начало - Ипотечни лихви / Наем, w / REFI int.
- Начало - Капитал, ремонти и подобрения, w/ REFI Princ.
- Ремоделиране
- Покрив
- Алея
- Начало - Поддръжка
- Поддръжка на дворове и улуци
- Поддръжка на канализацията
- Начало- данък върху имота
- Дом - Застраховка
- Начало - Други, свързани с ипотеката, Експ.
- Начало - Подобрения и ремонти на части под наем
- Начало - Поддръжка на част под наем
- Начало - Данък върху собствеността на част под наем
- Начало - Застраховане на част под наем
- Начало - Част под наем - Други разходи
- Автоматично плащане (и) - Лихва
- Автоматично плащане (и) -Капитал
- Автомобилна застраховка с Транспорт
- Auto Gas - w/ GroceriesTransport
- Авто масло и Maint. w/ GroceriesTransport
- Автомобили Ремонти с Транспорт
- Автомобилен лиценз, такси, разходи за регистрация
- Автоматична амортизация/остаряване
- Sys: Mac, телефон, телевизор, мастило за принтер и Ppr
- Sys: Софтуер и хардуер
- Sys: Други технически аксесоари
- Sys: Амортизация/остаряване
- Консумативи
- Храни, Rx & Comestibles (без приспадане)
- Преместване на разходи
- Кредитна карта - Лихвени плащания
- Погасяване на дългосрочен заем, напр. Образователен. Принц.
- Изплащане на дългосрочен заем, лихви
- Изплащане на краткосрочни заеми, главница
- Краткосрочни изплащания заем, лихви
- Помощни програми: боклук и рециклиране
- Комунални услуги: Газ и електричество
- Комунални услуги: Вода
- Медицински: Транспорт, тестове и процедури
- Зъболекарски: Включително транспорт
- Vision & Eyewear, w/ Transport
- Консултиране при хронични състояния, без транспорт
- Юридически такси/фиксатор и др.
- Други професионални такси, такси, подпрограми, ммбр
- Кариера/професионална библиотека +/или софтуер, помощни средства
- Разходи за образование и обучение Невъзстановени
- Дарения: Църквата и други данъчно облагаеми
- Дарения: Не подлежат на приспадане
- Подаръци
- Планирано. В - Счетоводни / счетоводни разходи
- Планирано. В - Разходи за заплати
- Планирано. C - Разходи за производство и Pkg'g … или
- Планирано. В - COGS & запасите са изчерпани.
- Планирано. C - UPS / Товарни превози / S&H и пощенски такси
- Планирано. В - Административни, системни и комуникационни разходи
- Планирано. C - Mktg / Промоционални / Разходи за продажба
- Планирано. C - Разходи за хранене и развлечения
- Планирано. В - Разходи за пътуване
- Планирано. В - Разходи за поддръжка на съоръжения
- Планирано. В - лицензи, такси, разходи за регистрация
- Планирано. В - Други интернет разходи
- Планирано. В - Други разходи
- Други данъчно-приспадаеми разходи
- Други разходи, които не могат да се приспадат
- Различни разходи (= доставки?)
- Прибавяния и разходи за собствен капитал:
-
ГОДИШНА БЮДЖЕТНА РЕЦЕПТА:
- Парични средства: НАД (КРАТКО), Начален баланс
- Общ доход
- ПО -малко: Редовен принос за спестявания
- ДОБАВЯНЕ: Теглене от спестявания (с изключение на ново жилище)
- ПО -МНОГО: Прибавяне на капитал и разходи
- Парични средства: НАД (КРАТКО), Краен баланс
- (Забележка: ако сте КРАТКИ според вашия бюджет, трябва да харчите по -малко, да получите заем и/или да спечелите повече пари.)
Стъпка 10. Направете математиката
Следвайте инструкциите на подраздела за януари дали да добавите всички елементи в подраздел (като ДОХОД или СПЕСТЯВАНИЯ) или да извадите някои. След това преместете сумата на подсекцията или договорената позиция до долната част на ГОДИШНАТА БЮДЖЕТНА РЕЦАПТА и съответно добавете или извадете - внимателно, някои се отменят от спестяванията, тъй като приносът към спестяванията е приспадане от наличните парични средства, а оттеглянето от спестяванията се добавя към Пари на ръка.
Стъпка 11. Копирайте формулите за януари в колони C: N
Стъпка 12. Щракнете върху Редактиране> Преместване или копиране на лист
Когато имате своето копие, го презаглавете Budget. Отново направете друго копие на действителния лист и го озаглавете НАД (КРАТКО). Извадете действителните си данни от бюджета, за да стигнете до НАД (КРАТКО), като щракнете в клетка В4 от НАД (КРАТКО) и въведете формулата, = Бюджет! В4-Действителни! В4.
Стъпка 13. Копирайте и поставете тази формула от клетка B4 в диапазон на клетки B4: N110
Изчистете всички празни редове, които може да сте вмъкнали, за да не свършите с претрупани нули.
Стъпка 14. Не забравяйте, че ако вмъкнете или изтриете ред от ред в „Действителни данни“или „Бюджет“, трябва да вмъкнете или изтриете същия ред и на двата други листа, както и да коригирате съответно формулата (ите)
Стъпка 15. Помислете за бележките за този пример:
- Тази двойка / семейство получава поне 1 заплата, по -вероятно поне 2.
- Освен това им остава допълнително доверие.
- Те имат други инвестиции и са доста пестеливи.
- Те притежават малък бизнес, който отчитат в Приложение В на формуляр 1040.
- Те притежават собствено жилище и отдават стая под наем, за да допълнят и доходите си; наемателят също върши домакинска работа и готвене и т.н. вместо паричен наем.
- Наскоро те рефинансираха дома си, за да се възползват от ниските лихвени проценти и да направят ремоделиране, ремонтиране на алеята и поправяне на покрива.
- Въпреки това, refi не беше толкова, колкото искаха, така че те имаха продажби в двора, а също така продадоха някои превозни средства за отдих и активи от младостта си-те са полу-пенсионери-и те също продадоха една от двете си коли. Те или ще си купят по -малък дом, или ще се пенсионират в старша общност - все още не са решили кой.
- Те обаче имат изградено справедливо пенсионно „гнездо“, от което биха искали да избегнат изтеглянето възможно най -дълго.
- Така че сега един от тях плаща на приятел да я транспортира до лекарски и зъболекарски часове, пазаруване на хранителни стоки и т.н.
- Съпругът й, въпреки че работи и й помага да управлява малкия бизнес, се върна в училище и тази година ще трябва да започне да изплаща образователен заем. Неговият работодател покрива по -голямата част от разходите за текстовете и учебните пособия, но не и за лаптопа или домашния компютър, който е закупил, който също използва в домашния си бизнес, и поддържа библиотека за кариера и друг професионален софтуер (който може да бъде приспаднат над възстановеното от работодателя).
- Двойката има определени медицински, визуални и други физиологични проблеми - всички приспадане, както и транспорта до и от офисите.
- Двойката е активна политически, но в повечето случаи тези разходи не се приспадат.
- Двойката се нуждае от помощ по някои аспекти на счетоводството и счетоводството за малкия бизнес, а също така са наели асистент за производство на непълно работно време, така че се нуждаят от помощ, за да се справят и с всички въпроси относно заплатите, застраховките и човешките ресурси.
- Новата компания ще работи частично по интернет чрез уебсайт, който е в процес на разработка, срещу „еднократна“такса, която може да бъде приспадната.
- Те планират да използват Excel за подпомагане на бюджета както на своите бизнес, така и на лични финансови дейности, като копират тези сметки във втори и трети работен лист. Крайният ляв раздел или работен лист ще съдържа Действителни суми, средният работен лист ще съдържа Бюджет суми, а най -десният работен лист ще изчисли разликата като НАД (ПОД) суми. С тази работна книга, работен лист за парични потоци, баланс и отчет за печалбата и загубата, те ще имат отчетите, от които се нуждаят, не само да останат на върха на бизнеса си, но и да вземат всички приспадания от данъчните си форми, към които са законно имат право, стига те да поддържат своите файлове, книги и разписки в изправност.
- Ще отбележите, че тъй като този документ е предназначен за хора в полупенсионна възраст, той съдържа много данъчни позиции, с които се сблъскват други хора с по-малко години работа зад гърба си (но може да липсва огромен елемент като дневни грижи), както и адресиране много от притесненията на много възрастни граждани.
- По-долу е бюджетът за полу-пенсионираната двойка. Обърнете внимание, че позициите, които имат начален баланс и краен баланс, имат началния баланс, прехвърлен в най -дясната колона от началото на годината, която иначе се сумира, с изключение на линията Краен баланс, която се сумира вертикално. Най -често колоната Година до дата се сумира хоризонтално. Месеците от април до октомври са запълнени, но скрити.
-
БЮДЖЕТ НА ГОРЕ 160829_2 1 -
НА ДОЛНИТЕ 2_1 -
ДЪЛНОТО ДОЛО_21
Съвети
- Това ще ви помогне да получите листове за амортизация на заеми за всички заеми, които теглите или плащания с част от лихвата, която правите. Можете също да намерите информация за това как да се амортизира заем в Excel чрез статията Подгответе амортизационен график в Excel.
- 1 Може да пожелаете да посочите Вашата брутна заплата и всички приспадания от нея, особено. ако имате големи приспадаеми вноски на служители към здравен план на компанията и т.н., или искате да следите някои други такси / вноски / удръжки и т.н. или може би възстановяване от работодателя на разходи за образование, униформи и т.н.
- 2 COGS = Стойност на продадените стоки = Начална инвентаризация + покупки = Общо налични, по -малко: Крайна инвентаризация = Стойност на продадените стоки, за тип единица, т.е. се води отделна книга за проследяване на покупките, запасите и COGS за всеки тип единица, освен ако е процес на поръчка за работа. Freight Out се добавя към COGS и се изчислява цената на възвръщаемостта от продажбите (когато се изчислява надбавката за възвръщаемост от продажбите) и се връща срещу COGS, ако това е препоръчано от вашата CPA, в зависимост от нивото на опит с възвръщаемостта. Freight In е част от началната цена на запасите, ако се поеме от вас, купувача. Отстъпките за взети условия като „2% 10 дни, Нетно 30“се приспадат само ако пълната цена е показана в „Начална инвентаризация“(не искате да отчитате двойно взетите отстъпки - някои компании го показват в раздела „Финанси“, вместо раздела Разходи, тъй като това е управленско решение за паричните потоци). Разходите за произведените стоки се състоят от проследяване на суровини, незавършена работа и запаси от готови стоки, може би с разпределение на пряк и непряк труд, режийни разходи и т.н. - вижте скорошни Оценявайте счетоводния текст и/или вземете курс и/или накарайте вашия счетоводител/CPA да настрои процеса и сметките вместо вас.
-
Може да искате да направите и следните разходи:
- Предписания / Съплащания - приспадане
- Униформи и химическо чистене - приспадане
- Пране / Химическо чистене - не се приспада
